Analýza stávajícího portfolia
Zmapujeme všechny spořící a investiční produkty, které aktuálně máš. Zkontrolujeme poplatky, výkonnost a soulad s tvojí rizikovou tolerancí – a ukážeme ti, kde jsou slabá místa.
Služba · Spoření
Spoříš správně – nebo jen odkládáš peníze?
Penzijní připojištění, podílové fondy, ETF portfolia – pomůžeme ti vybrat a nastavit kombinaci, která skutečně roste.
Co je spoření pro důchod ve skutečnosti
Spoření pro důchod není jen o tom, kolik odkládáš každý měsíc. Jde o to, kam peníze jdou, jak jsou chráněny před inflací a jak moc se zhodnocují v čase. Mnoho lidí má penzijní připojištění nastavené na výchozích parametrech z doby, kdy ho uzavřeli – to může znamenat, že reálně ztrácí hodnotu. My se podíváme na to, co máš, co postrádáš a kde jsou zbytečné náklady. Výsledkem je spořící plán se stanoveným cílovým kapitálem, časovým horizontem a konkrétními produkty – ne obecná doporučení.
Jak spolupráce funguje
Nastavení cílové alokace
Na základě tvého věku, horizontu do důchodu a životního stylu navrhneme optimální rozložení mezi konzervativní a růstové nástroje. Zahrneme státní příspěvky, daňové odpočty i zaměstnavatelský příspěvek tam, kde existují.
Pravidelné rebalancování
Trhy se mění, tvůj věk taky. Každoroční přehodnocení alokace zajistí, že portfolio zůstává v souladu s plánem – ani příliš agresivní, ani zbytečně opatrné.
Písemný spořící plán
Na konci dostaneš dokument s přehledem aktuálního stavu, doporučenými změnami a cílovým kapitálem ke zvolenému datu odchodu do důchodu. Jasně, bez zbytečného žargonu.
Co tato služba nenahradí
Spořící plán pracuje s prognózami, ne se zárukami. Výnosy investičních nástrojů závisí na vývoji trhů a nelze je předem garantovat. Naše doporučení vychází z důkladné analýzy a dlouholeté praxe, ale výsledek je vždy spoluzávislý na tržních podmínkách. Neposkytujeme správu portfolia na denní bázi ani burzovní pokyny – naší rolí je strategie a plánování, nikoli aktivní obchodování.
Chceš vědět, jak na tom tvoje spoření opravdu je?
Objednáme si schůzku a projdeme to spolu – bez závazku, bez poplatku za první konzultaci.